退休規劃

考慮退休時,您也許會想像自己重拾一些有趣的業餘愛好,為回饋社區而從事誌願工作或開創副業。如果您能在當下為您生活的下一章節做好規劃,您便更有能力去實現您夢想中完美的退休生活。無論如今您在退休規劃路途中走到哪一步,擁有保障,管理及有助資產增長的方案都能讓您更有信心也更加放心,確信您不僅能為掌握自己短期的財務目標,也為未來長期的道路做好了必要的準備。

 

 

為退休規劃理財的常見問題

 

什麼是年金?

 

年金是遞延繳稅的投資方案(是一份與保險公司簽訂的合同),可以向保證您現在以一筆或一系列的付款¹,可換取保險公司在未來支付您一定的收入。許多人會將這筆未來的收入視為補充退休資金的來源。

 

傳統Traditional IRA與Roth IRA之間有什麼區別?

 

在這兩者之間最主要區別是您何時繳稅。在傳統Traditional IRA中,因為使用還未征稅的收入進入此賬戶,所以您在提取資金後便要繳稅。在Roth IRA中,您進此賬戶的錢已被徵稅,因此在59歲半以後取款時您無需繳稅。兩種IRA每年都有您可存入金額的最高上線。根據收入和工資來看,某些人可能不符合開Roth IRA賬戶的資格。 

 

如果我加入了雇主提供的401(k)計劃,我還需要IRA嗎?

 

 

401(k)的基礎上增加額外的延稅計劃,例如傳統 Traditional IRA,可以幫忙補充退休儲蓄。Roth IRA(如果有資格可以申請)因為繳稅的不同也可以是您為退休儲蓄的好方法。

 

我應該為退休儲蓄多少金額?

 

歸根結底,能讓自己有信心並能按照自己的意願而享受退休生活是極為重要的。我們專業的理財代表可以與您一起根據您的收入,支出,長期的財務需求以及您已為退休制定的儲蓄方案與賬戶累積額,來幫助預算您退休的儲蓄目標金額。

 

專業的建議是儘早開始做退休儲蓄的規劃,越早越好,因為在退休理財規劃這方面,時間是您最好的朋友。請嘗試使用我們的計算器幫您進行快速估算。

 

計算 – 我應該為退休儲蓄多少金額(英文)

 

您想要開始為退休做理財規劃嗎?我們可以為您提供幫助。

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¹擔保基於發行公司的索賠能力,並不適用於可變投資期項目所持有的投資業績或金額的安全性。


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