資產管理+遺產及信託服務

通過建立並制定妥善的財富管理與遺產策略,您不僅可以有效地保障自己辛勤累積的財富,也能為自己摯愛的親人與下一代留下一份充滿愛的財富傳承。無論您是正在學習如何管理自己的財富,還是正在為遺產做規劃,我們專業的理財代表都可以幫助您了解如何充分利用稅務優惠且降低稅率,保障資產價值以及如何為您的親人留下最持久的依靠。

 

 

資產管理+遺產及信託服務常見的問題

 

什麼是遺產規劃?

 

遺產計劃是在身故後您資產轉移的策略。規劃遺產是製定此計劃的過程,以確保您的意願能被遵守與執行。

 

您的資產是由您擁有的全部財產(包括債務)所組成的。其中包括房地產,銀行帳戶,股票,人壽保險和其他個人財產: 例如珠寶和汽車。大家往往錯誤的認為"只有有錢人才需要做遺產規劃",其實您並不需要擁有任何昂貴的東西而被視為有"資產(或遺產)"—如果在您名下有任何金錢,財產或債務,您便是擁有"資產(或遺產)"。

 

因此,即使您認為自己並不是特別富裕,您也應為自己和家人製定遺產計劃。我們專業的理財代表可以在此過程中與您緊密地合作,為您精心地規劃從而保護您的資產並兌現您的承諾。

 

什麼是信託?

 

信託是常用於將財富轉移給繼承人的合法方案。您可指定trustee受託人通過信託安排為您指定的受益人分發或管理資產。信託可以使您指定的受託人根據您的意願與指示管理資產,並讓您的繼承人收益。

 

信託可以是遺產規劃過程中非常重要的一部分。它好比一個容器,您可以將資產放入其中,例如房地產,人壽保險,投資,汽車或珠寶等。這些資產將成為此容器的財產,而不是您的財產,從而在遺產稅上給予您優勢。

 

信託也是將資產留給有特殊需求受益人的理想方式。通常,有特殊需求的人可能有資格獲得政府援助,而遺囑中直接留財產給他們可能會使他們喪失參加此類政府計劃的資格。另一方面,正確構建的信託可以幫助避免政府福利被取消,因為您通過信託留給他們的資產是屬於信託,而不是屬於他們個人的。

 

您想了解更多有關如何保護資產和規劃遺產的資訊嗎?我們可以為您提供幫助。

請與我們專業的理財代表聯繫

 

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